Money Pro

Money Pro

快速入门

感谢您选择Money Pro!欢迎您的使用!

Money Pro 是一款功能强大、使用便捷的综合性个人财务管理应用。Money Pro 是下一代理财应用程序(全球下载量超过 200 万)。

Money Pro 的设计基于以下愿景。它是一套能够协同工作的工具,可用来追踪账户、管理账单以及制作预算。然而,它的用途远远不止如此。我们的目标是:给您提供一种能够让您掌控个人理财的手段,最终让您实现财务自由。

在本用户手册中,您将了解如何在iOS设备和Mac电脑上利用Money Pro 来管理个人财务。本手册分为以下5个部分:账户、预算、账单、报告以及更多。这5个部分与应用中的选项卡完美对应。

提示! 如果您正在使用Money、 Bills、Budgets以及Checkbook HD的最新版本,您可以把上述应用中的数据迁移至Money Pro。一旦您在装有上述应用的设备上安装Money Pro,并且运行以上任何一种应用,系统将会提示您将相关数据迁移至Money Pro中。

账户

首先,您需要将您的相关信息填入结余表(结余选项卡)。结余表是一种反映个人财务状况的报表,能够全面体现您在一个特定时间段里的财富状况,是对您的资产(所得)以及您的债务(所欠)的总结。黄色表示债务,蓝色表示资产。

iPhone 版的 Money Pro - 账户
iPad 版的 Money Pro - 账户
Mac 版的 Money Pro - 账户

资产和负债

或许您可以找到更好的资产分类方法,不过,本应用建议将资产分为以下两类:
- 支付账户:用于付款的账户,例如现金账户、银行账户、借记卡账户、互联网账户等;
- 其它资产:所有其它价值较高的资产——住宅、汽车、股票等。

债务也分为两类:
- 信用卡:仅指您的信用卡;
- 其它债务:银行贷款、欠款、按揭等。

信用卡账户显示了您 目前在银行的债务额。将信用卡账户指定为收入交易的账户,则可减少债务额。

提示!请牢记,真正的资产会随着时间的推移产生正向现金流量,或者自我升值。绝大多数传统资产(汽车、住宅)并非真正的资产。这些资产大部分都会消耗您的金钱(油费、维护费、保险费、税费),并随着时间的推移自我贬值。

增加账户

如您想增加新账户,请点按“编辑”>“增加”,然后选择账户类型。

iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 编辑 iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 增加
iPad 版的 Money Pro - 账户 - 编辑 iPad 版的 Money Pro - 账户 - 增加
Mac 版的 Money Pro - 账户 - 编辑 Mac 版的 Money Pro - 账户 - 增加

输入新账户的相关信息:
- 图标:从内置的1500个图标管理器中选择一个图标,或者通过图标管家选择您自己的图像作为图标;
- 名称:命名简短的名称,以便能轻松在列表中找到该账户;
- 结余:您的资产/负债的现有价值;如果是信用卡,则应填写两部分内容——“欠款”(您目前欠银行的钱)和“限额”(该信用卡可使用的总款额);
- 货币:该账户的货币单位。该账户内所有交易的货币单位都与该账户的货币单位一致;
- 对账:开启对账模式;
- 自动结算:默认将新的交易标记为“已结算”;
- 说明:命名较为具体的名称,并填写相关说明。

iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 参数
iPad 版的 Money Pro - 账户 - 参数
Mac 版的 Money Pro - 账户 - 参数
提示!为了方便起见,每一个支付账户都可设定各自的货币单位。请分别为每一个账户选择合适的货币单位。预算和报告的主要货币单位在“更多”中进行选择(使用Mac电脑时,请依次点按“菜单”>“Money Pro”>“偏好”>“货币”)。

填写完毕后,点按“保存”按钮,然后点按主表中的“完成”按钮。

提示!点按自己任意一个账户,就能看到该账户所有交易的列表。

您可按照字母顺序将所有账户进行排序,也可按自己的喜好进行排序。使用iOS设备时:
- 在结余的选项卡,点按右上角的“编辑”按钮,
- 在接下来打开的界面中,按照类别列出所有账户:支付账户、信用卡账户、其它资产、其它债务。
- 每个账户的右边都有一个由三条横线组成的图标,叫做账户移动图标。
- 对于需要移动的账户,把该账户右边的横线图标拖放至列表中相应的位置即可。
- 其它账户重复以上操作即可。请注意,您仅能调整同一个类别中不同账户的排列顺序(例如支付账户,信用卡等)

您在iOS设备中完成排序后,可通过同步功能将本次操作同步至您的Mac版本。

网上银行业务

网上银行业务允许将 Money Pro 连接到您的银行,以自动同步您的交易,这会显著减少您的手动输入。

打开“结余”选项卡,点按 «编辑» > «添加» > «网上银行业务»。 本应用将为您提供激活 Money Pro Gold 订阅(如果您以前未激活),该订阅可提供网上银行业务服务。 如果您要连接网上银行业务,且本应用中已有账户,请打开该账户的编辑表单,然后点按 "连接银行账户"。

您的银行是否在 Money Pro 支持的银行列表中? 很可能,是的。 在购买 Money Pro Gold 订阅之前,请点按标题 "检查您的银行是否受支持"。 在打开的窗口中,输入银行名称,您需要检查该银行是否在列表中。

激活订阅后,本应用将允许您选择银行并连接到该银行。 要连接银行,您需要输入授权数据,以便连接银行的控制面板。 为安全起见,Money Pro 并不会记住授权数据,因此每次连接银行时都需要输入授权数据。

与银行连接后,Money Pro 将显示您在该银行拥有的所有账户,并允许您将其添加到本应用中。 当您添加账户后,这些账户就会显示在“结余”选项卡中。 除账户外,Money Pro 还会下载最近2个月的所有交易。

在特定时间段的最后一笔交易(具体情况取决于每家银行)将延迟下载。 但是,总账户结余将即时同步。并且 Money Pro 将显示您当前的银行账户结余。 在本应用中,在延迟交易缺失的时间段,您将看到这样一行字 «正在处理中 $100»。 这表示,总金额为 100 美元的交易尚未下载到应用中。 如果您确信所有交易均已同步,但由于某种原因,应用中仍显示 «正在处理中»,这可能是因为本应用中出现了重复交易或交易错误。 在这种情况下,请查看所有已下载的交易,手动进行必要的更正。 然后,当您下次使用网上银行业务更新数据时,«正在处理中»行将包含正确数字(或将消失)。

Money Pro 将自动对下载的交易进行分类。 不过,某些交易可能会由于缺乏来自银行的一些信息,导致无法同步。 当您打开“结余”选项卡时,点按已同步的账户,可查看交易列表。 未分类的交易将标有问号。 点按它,可选择类别。 以后,Money Pro 会根据您之前的操作,使用模式来更准确地预测类别。

提示! 如果您的银行账户需要多因素身份验证(如需要短信验证码),请注意,每次更新银行都可能需要您进行干预:例如反复输入验证码。 通常情况下,可以在控制面板设置中打开/关闭多级授权。
重要! 如果您在多台设备中使用 iCloud 同步,并希望将网上银行业务与每台设备连接,请转至您的 iCloud 账户设置,打开选项 «iCloud 钥匙串»。 这是非常必要的,这样 Money Pro 即可将银行连接传输到您的所有设备。 如果 iCloud 钥匙串未激活,银行账户和交易将仍会进行同步,但只能在一台设备上从银行进行更新。

OFX, CSV 导入

您可从银行的网站下载自己的银行账单(仅支持.ofx和.csv格式),然后通过iTunes将这些账单上传至您的iPhone或iPad:
- 将设备连接至iTunes;
- 在iTunes的文件共享区域,通过应用选项卡进入相关应用;
- 把目标文档拖放到文档列表;
- 文档即可用于导入。

点按“导入”图标,选择需要导入信息的账户,然后选择需要导入的文档。

iPhone 版的 Money Pro - 导入
iPad 版的 Money Pro - 导入
Mac 版的 Money Pro - 导入

在出现的表单中,可根据需要为每笔交易选择合适的类别。Money Pro能够获取您的分类习惯,并据此将导入的交易进行分类。只有“新”交易会被导入,以往导入的交易不受影响。

iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 导入 - 交易
iPad 版的 Money Pro - 账户 - 导入 - 交易
Mac 版的 Money Pro - 账户 - 导入 - 交易
提示!您可使用“打开方式”功能,从其它应用程序 (Finder, Dropbox, Mail app)导入支持的文档。您还可以用鼠标或Mac电脑的触控板将文档拖放到本应用中。

在导入 .csv格式的文档时,您需要分别指明每栏信息的类型,防止本应用无法自动识别。本手册的下个版块将会详细说明csv文档导入的问题。

账户对账

您可以先记录交易,以后再进行结算。本应用自动计算可用结余和已结算结余。您可以选择任何账户进行对账。先进入结余选项卡,再点按“编辑”,然后选择需要进行对账的账户,并开启“对账”。

iPhone 版的 Money Pro - 账户对账
iPad 版的 Money Pro - 账户对账
Mac 版的 Money Pro - 账户对账

如想将本应用的账户结余与您的银行账单进行对账,只需要把交易列表(结余/账户名称)和银行的纸质账单进行比较即可。如果两者一致,则可在右键菜单中,将该项交易标记为“已结算”。在使用iPhone和iPad时,向左滑动来对交易进行标记,或者在增加或编辑一项交易(见交易主表单的“账单和交易”)时,勾选“已结算”的选项。

iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 账户对账
iPad 版的 Money Pro - 账户 - 账户对账
Mac 版的 Money Pro - 账户 - 账户对账

调整账户结余

如果您一直没有将已完成的交易输入本应用,而且出于某种原因,您也不想再补充这部分信息,那么您可以选择调整账户余额。

在结余界面点按“编辑”,然后选择相应的账户。输入正确的款额,然后点按“保存”。在本账户的交易列表中,您会发现一条新的记录,即“结余调整”。

删除账户

如您想删除某个账户,先进入“结余”界面,然后点按“编辑”,选择相应的账户,并在出现的菜单中选择“删除”。您可选择“隐藏”或“删除”该账户。

iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 删除账户
iPad 版的 Money Pro - 账户 - 删除账户
Mac 版的 Money Pro - 账户 - 删除账户
重要! 如果您删除了一个账户,那么该账户中的所有交易也会被删除。如想保存交易历史,可使用“隐藏”选项。

预算

Money Pro能够满足您的各种预算需求。预算是帮您合理控制开销的主要工具之一,帮您省下额外的钱,将来用于购置大件,还能帮您还清债务或积累财富。

iPhone 版的 Money Pro - 预算
iPad 版的 Money Pro - 预算
Mac 版的 Money Pro - 预算
提示! 您在刚开始追踪支出时,最好不设置任何预算限制。其实这也是最容易上手的做法。开始追踪支出后,您就会更加清楚自己的钱花在了哪里,进而能够决定哪些支出类别应该予以限制并密切监测。

类别,子类别

为了使这个理财工具发挥更大的作用,首先,您应构思好预算的构成。想一想,支出部分都可以包含哪些类别的消费。注意,在本应用中,类别可以呈双层结构。因此,类别下面还可以有子类别。记住,一旦您制定了一个预算,您在记录支出时就应该把这些支出归为同一类型。

iPhone 版的 Money Pro - 预算 - 类别
iPad 版的 Money Pro - 预算 - 类别
Mac 版的 Money Pro - 预算 - 类别
提示! 点按“编辑”,然后拖拽类别来重新调整预算的结构。

如果您想在删除交易后,让所有类别保持不变,您可以选择删除账户。在这种情况下,被删除账户的交易将被自动移除,但是所有类别却会保持不变。

请注意,如想删除一个类别,只能先把该类别中的交易重新分配到其它类别中,才能进行删除。

制定预算

先进入预算界面,然后选择创建预算。您可以制定多个预算(每个类别/子类别都能制定一个预算)。如果一个类别下面还有子类别,那么本应用将会自动计算各个子类别的预算限制之和,从而得出该类别的预算限额。同样,本应用将会自动计算各项单独的支出预算,从而得出支出预算。同理,收入预算也是如此。计算收入和支出之间的差额,则可以得到总款额。

提示! “预算”可以指某一类别/子类别的预算,也可以指所有类别加起来的预算(即收入预算或支出预算),还可以指收入和支出之间的差额(称为总额或仅称为“预算”)。

点按“编辑”,为不同的收入类别(工资、商业收入、股息收入等)制定预算数据。

iPhone 版的 Money Pro - 预算 - 收入
iPad 版的 Money Pro - 预算 - 收入
Mac 版的 Money Pro - 预算 - 收入

然后为您的各项支出(日常开支、用餐、油费、杂货、托班、按揭等)制定预算数据。

iPhone 版的 Money Pro - 预算 - 支出
iPad 版的 Money Pro - 预算 - 支出
Mac 版的 Money Pro - 预算 - 支出

您可以根据现有类别制定预算,也可点按列表下方的“+”增加新的类别,为新增加的类别制定预算。

选定类别以后,填写新建预算的其它内容:
- 周期(默认单位为“每月”):仅用于设置本次预算的周期。您可将自己的预算周期设置为“每天”、“每周”、“每两周”、“每月”、“每年”等。
- 款额:您最多愿意花在本类别(本预算)的款额。
- 开始日期和结束日期:如果结束日期为空,或者结束日期包含数个周期,那么本预算将会自动按照选定的周期重复出现。
- 货币:您可以为新建预算选择不同的货币单位。
- 延期:开启该选项,则当前周期的剩余预算将被转移至下一预算周期。
点按“保存”,然后重复以上操作,继续制定新的预算。

iPhone 版的 Money Pro - 预算 - 参数
iPad 版的 Money Pro - 预算 - 参数
Mac 版的 Money Pro - 预算 - 参数
提示!如果您在之前的预算周期中超支了,那么预算延期将会自动限制您之后的支出。一旦您超支了,您在下一个预算周期的预算则为负值。相反,如果您的实际支出低于预算,那么剩余预算将会被计入下一个预算周期,从而使下一个预算显示为正值。

追踪预算(预算微件)

位于屏幕顶端的预算微件能够实时显示预算的进程。

柱状图的上方有一个时间筛选控件,显示了当前所选的时间段。使用该筛选控件则可更改预算周期(天、周、月等)。点按不同的柱状图来切换不同的周期。

柱状图分为蓝色和黄色。

蓝色的柱状图表明您在特定时间里(例如,那个月)的收入超过了支出。也就是说,蓝色柱状图代表您的所得。

相反,黄色的柱状图表明您的支出超过了收入。黄色柱状图代表您的亏损。

半透明的白线显示的是您预计在每一个周期的所得(收入减去支出)。它能帮您更好地理解自己的消费行为,表明您是遵守了预算计划,还是已经偏离了原定计划。

左上角的数字对应最高的柱状图,也就是说,这里显示的是所选周期里最大的一笔所得款额。

在微件正下方是带有个人预算进程指示标记的各个类别。只有在该类别设置了预算限制,或发生了实际交易时,该类别才会在这里显示。

每一个类别您将看到:
- 实际支出(黄色)或实际收入(蓝色)。
- 在预算中的计划支出或计划收入(半透明白色)。

iPhone 版的 Money Pro - 预算 - 追踪预算
iPad 版的 Money Pro - 预算 - 追踪预算
Mac 版的 Money Pro - 预算 - 追踪预算
提示! 黄色代表实际支出。如果您的预算指示标记变为100%的黄色,则意味着您已经花掉了该类别的全部预算,甚至已经超支。蓝色代表实际收入。如果您的收入预算指示标记显示为蓝色,则意味着您的收入已经超过了计划的款额。

点按您想分析的类别,就会生成该类别的预算趋势图。如果一个类别下面还有子类别,则会在下方看到子类别列表。

删除预算

如果您想删除一项预算,先进入“预算”界面,选择需要删除的预算类别,然后在列表中选择预算周期。在出现的表单中,选择“删除”>“删除所有未来预算”。即便您删除了一项预算,只要该预算中的某一类别内有实际支出,那么屏幕上仍会出现该类别。这基本表示您将预算限制设置为零。

此外,您可以删除某一类别。先进入“预算”界面,选择“编辑”,然后点按该类别右上角的叉号按钮。

重要! 如果您想删除某一类别,但该类别中存在已建立的交易,您必须把想删除的类别与其它类别进行合并。这样,这些交易就会被转移到合并后的类别中。

账单和交易

只需看一眼今日的选项卡,您就能立刻知道自己有多少到期的交易和过期的交易。不同颜色代表不同的信息:
- 橘色代表过期未支付的交易。
- 白色代表计划进行(预约)的交易。
- 蓝色代表实际(已支付)交易。

iPhone 版的 Money Pro - 今日
iPad 版的 Money Pro - 今日
Mac 版的 Money Pro - 今日

Money Pro能够预测您在某一天可能会重复的交易。这些交易被列在今日选项卡中的“重复交易”部分。可以利用这个部分来快速创建交易,同时,如果您忘了设置某些交易,这部分内容也是一个很好的提醒。

提示! 您可在iOS设备中的设置里,调整重复交易的数量。进入iOS设置>Money Pro>重复交易。使用Mac电脑时,请打开开始菜单,选择Money Pro>设置。如想关闭重复交易,请选择“都不显示”。

点按iPhone屏幕左上角的日期,会出现一个日历表。在iOS设备上,可利用左右滑动来更改月份。在下图所示的日历中,您可以看到所选时间段(或某个月份)的交易列表。

iPhone 版的 Money Pro - 日历

在日历视图中,所有的支付交易都被标记为圆点。上下滚动(iPhone为左右滑动)来更改月份。日历下面的列表显示了您一个月或某一天(如果您选择了一个具体日期)中的所有交易。如果您选择的时间为当天,就能看见所有过期以及将要生成的账单。iPhone中的今日界面也具备这一功能。

您还可通过搜索图标来搜索某个具体的交易。您可以使用任意参数来搜索某个交易:款额、支票号、代理人、说明等。

提示! 在iOS设备中,无需启动本应用, 只需利用焦点搜索功能就能搜索到目标交易

如果您如想查看某一账户的交易,请在结余界面选定该账户。

如果如想查看某一预算的所有支出或收入,请访问预算界面,选定时间段,然后点按相应的预算。在出现的表单中,点按底部的“显示交易列表”。

交易种类:收入,支出,转账及其它

交易是指您实际做出的或计划做出的财务行为,包括以下三种基本种类:
- 收入交易:当您从别人那里获得财富(工资、利润分成、股息收入、赠金等)的情况。
- 支出交易:当您向别人付款,用以换取物品或服务的情况。
- 转账交易:您的资产从本应用中的一个账户转移至另外一个账户的情况。例如,您从支票账户中转移一部分资金到现金账户中。

此外,在“更多”的选项卡,您还能发现另外几种交易种类:
- 资产买入:当您买入一项新的资产,并将其加入结余界面中的其它资产一栏的情况。
- 资产卖出:当您出售一项资产,并将其从结余 界面中的其它资产一栏删除的情况。
- 借入债务:当您向银行贷款,并将其加入结余界面中的负债一栏的情况。
- 偿还债务:当您还清贷款或注销信用卡的情况。

创建交易

进入今日的选项卡,点按右上角的“+”按钮。

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 增加
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 增加
Mac 版的 Money Pro - 交易 - 增加

默认的交易种类是“支出”。请根据需要更改交易种类。选择不同的交易种类,则表单中的其它内容也会有所不同,请按照具体交易种类的要求填写表单中的内容。

iPhone 版的 Money Pro - 交易
iPad 版的 Money Pro - 交易
Mac 版的 Money Pro - 交易

支出交易:
- 类别:如果您已制定了完善的预算结构,那么为一笔支出交易选择相应的类别就会变得很简单。
- 账户:支付该笔交易的账户。
- 款额:一个具体的款额(货币单位与所选账户的货币单位相同)。
- 日期:在输入日期的同时,您还可以输入该笔支出发生的具体时间。当创建一项新的交易时,如果您把日期设置为未来的某一天,那么该项交易将会自动变为“预约”交易(参阅下文以获取更多信息)。
- 结算:您可以对该项交易进行对账。(该选项仅适用于已完成的交易,且应确保所选账户的对账功能已开启
- 补充信息(可选):说明、照片附件、支票号、代理人(收款人)、交易类型(商业、个人或自定义)。

提示! 如想把一项交易拆分到多个类别中,请点按“类别”下方的“+”,便可一次性支付多个项目。

收入交易:
-类别:为收入选择合适的类别。
-账户: 将要接收该笔收入的账户。
-款额:一个具体的款额(货币单位与所选账户的货币单位相同)。
-日期:在输入日期的同时,您还可以输入该笔收入发生的具体时间。
-结算:您可以对该项交易进行对账。
-补充信息(可选):说明、图片、支票号、代理人(收款人)、交易类型(商业、个人或自定义)。

转账交易:
- 账户:将要转出资金的账户。
- (至)账户:将要接收资金的账户。
- 款额:将要从第一个账户转出的款额,该笔款额的货币单位应该与第一个账户的货币单位相同。
- 收到的款额:接收账户所收到的款额。即使转出账户和转入账户使用不同的货币单位(见“货币转换器”),这里也会自动填入相应的款额。不过,如果收到的款额与转出的款额不同,您也可以手动进行更改。
- 日期:在输入日期的同时,您还可以输入该笔转账发生的具体时间。
-补充信息(可选):说明、照片附件、支票号、代理人(收款人)、交易类型(商业、个人或自定义)。

从根本上来说,资产买入就相当于资产买入就相当于一项支出交易,只不过该交易是用于购买一项资产(能列入结余表的资产)。所有的内容都与支出交易中的类似,只是多了两项内容:
- 资产:您需要在当前的资产列表中增加一项新资产。如想增加新资产,请点按右上角的“编辑”按钮,然后点按“增加”,并填写新资产的参数。保存更改,并点按“完成”。最后,在出现的列表中勾选新增加的资产。
- 增加结余:如果您开启了此项功能,那么在结余表中,该项资产将会随着交易的款额而增加。当您想以分期付款购买某一资产,这一功能就显得非常实用。这样,您的资产的价值就会随着每一次交易的完成逐次增加。

资产卖出类似于一项收入交易,但比收入交易多了两项内容:
- 资产:您将要出售的资产。在资产列表中勾选该资产,则该资产会被删除。
- 部分出售:您可以一次性出售一项资产,也可让其按照交易金额逐渐减值。

借入债务也类似于一项收入交易,因为您接收资金,但它比收入交易多了两项内容:
- 债务:您需要在当前的债务列表中增加一项新债务。如想增加新债务,请点按 “编辑”按钮,然后点按“增加”,并填写新债务的参数。保存更改,并点按“完成”。最后,在出现的列表中勾选新增加的债务。
- 增加债务:债务会随着交易的款额而增加。

偿还债务几乎相当于一项支出交易。唯一的不同在于,偿还债务会减少结余表中的债务总额。它比支出交易多了几项内容:
- 债务:从您的债务列表中选择相应的债务项目。
- 利息:如果不解除所选债务,您账户中将会扣除的利息款额。
- 本金:将会同时从您的账户和债务中扣除。
- 额外支出:提前偿还债务时,您需要支付的款额。这笔款额也会同时从您的账户和债务中扣除。

当您填写完毕所有的交易细节,点按“保存”,此时,一项新的偿还债务交易就创建成功了。

提示!在偿还信用卡时,您既可以使用“转账”交易,也可以将其创建为“偿还债务”交易。当把一个账户中的转账至另一账户时,“转账”是最简单、最便捷的方式。然而,“偿还债务”交易还有另外几个功能。 如果您为此类交易选择一个类别,那么该交易在预算中就会显示为一项支出。另外,“偿还债务”交易还允许您自定义利息和额外的支出。

当一项交易涉及资产或债务时,您可以为该项交易选择具体的类别。在此种情况下,在预算汇总以及生成报告(包括“收入/支出”报告)时,该项交易都会被计算在内。否则,该项交易将不会被计入预算,也不会反映在“收入/支出”报告中。不过,在除此之外的其它报告(“现金流量报告”、“预计结余报告”、“交易报告”、“资产净值报告”、“资产/负债报告”)中,该项资产都包含在内。

提示!如果您减少一项债务或出售一项资产,那么该债务或资产将会从您的结余中移除。您可根据需要还原一项资产或债务。进入“结余”界面,点按“编辑”,选择需要还原的项目并点按“还原”。

删除交易

您可以通过待编辑表单(列明交易细节的表单)底部的“删除”按钮,删除任何一笔交易。不论是交易、结余还是预算界面,您都可以选定一项交易,然后在打开的编辑表单中删除这项交易

货币转换器

当您创建交易或制作预算需要输入款额时,可以使用应用自带的货币转换器。该转换器能帮您应对各种不同的货币。点按货币按钮,选择需要进行转换的货币单位,然后输入相应的币值,转换器就会自动将其转换成该交易所属账户的货币

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 货币转换器
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 货币转换器
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 货币转换器

如果您想从一个账户向另一个账户转移资金,而这两个账户的货币单位并不一样,那么您只需要在“款额”一栏输入原账户的款额。在“收到的款额”一栏(对应着目标账户)中,就会自动计算出相应单位的币值。

预算以及所有的报告都以默认的货币单位进行显示。如想在iOS设备上更改默认的货币单位,选择“更多”选项卡>“货币”,然后选择所需的货币。使用Mac电脑时,打开“开始菜单”>“编辑”>“货币”。

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 货币
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 货币
Mac 版的 Money Pro - 交易 - 货币

此外,您还可以点按“i”按钮来更改汇率,并添加到“常用”列表。

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 货币 - 编辑
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 货币 - 编辑
Mac 版的 Money Pro - 交易 - 货币 - 编辑
提示! 如果您在设备的设置里开启“自动更新货币”选项,那么汇率将会自动进行更新。使用iOS设备时,进入iOS设置>Money Pro;使用Mac电脑时,进入主菜单>Money Pro>设置>货币。

预约及循环账单

循环交易是指周期性的预约支出和预约收入。

与实际交易不同的是,预约的交易将不会影响您的账户余额,而且您可以提前设置未来某一天将要发生的交易。

一旦您建立了预约交易,账单将会定期自动生成。如果您长期有定期出现的固定支出(房租、按揭、保险等),这项功能就会非常实用。

如想创建预约交易,先进入今日界面,点按右上角的“+”按钮。将交易种类更改为“预约”(点按日期附近的图标),然后完成交易的细节:
- 自动:交易将在指定的日期和时间自动支付。如果关闭该选项,您需手动支付该笔交易。
- 重复:您输入的时间段将会决定该笔交易重复的频率。可将频率设置为“每天”、“每周”、“每两周”、“每月”、“每年”。您还可以设置“结束日期”,在这一日期之后,交易将不再重复产生。如果您只需创建一个一次性的交易,请设置重复频率为“从不”。

剩下的内容则可按照一般的交易(如上所述)进行填写。

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 重复
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 重复
Mac 版的 Money Pro - 交易 - 重复
提示! 自动循环交易将会在您启动应用的同一时间,自动在相应时间创建交易。

如想在iOS设备上将一项交易标记为已付,请向左滑动,然后点按绿色的对号图标。使用Mac电脑时,在右键菜单中选择“标记为已付”。交易的日期将会因此而变成绿色。如想重置一项预约交易,请点按白色钟表图标。您还可利用向左滑动菜单,对一项交易进行复制或删除。

如果您不小心误操作,请打开交易细节表单,然后再次点按绿色对号图标,重新将该交易更改为“预约”状态。

今日微件

有了这个微件,您无需启动Money Pro就能在通知中心(下拉菜单)中,将预约交易标记为已完成交易,或重新更改交易计划。此外,从iOS 10 (macOS Sierra) 开始,本微件支持快速增加新交易。微件中显示的类别均为最常用的类别。点按其中一个类别,选择一个账户,然后输入款额即可。

如想激活本微件,只需下拉通知中心,然后点按“编辑”,并选择添加“Money Pro”。

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 窗口小部件
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 窗口小部件
Mac 版的 Money Pro - 交易 - 窗口小部件

通知和提醒

如想在iOS设备上为预约交易设置通知提醒,点按“iOS设置”>“Money Pro”;使用Mac电脑时,打开“开始菜单”>“Money Pro”>“设置”。请确保通知功能已启用,并设定具体的通知时间(例如:提前1天,当天)。

您将在设定的时间(例如:提前2天,当天)收到通知。

另外,您每次打开设备时,都会在本应用的图标上看到过期(未按预约时间完成的)交易的数目。只有将过期账单标记为已完成,应用图标上的数字才会消失。

当您收到针对某一预约交易的通知时,请注意,您可以在不启动应用的情况下,选择完成/推迟/删除该笔交易。如您想完成以上任一操作,只需打开通知中心的详细列表(滑动或压感触控),点按相应的按钮即可。

报告

通过如下一系列的详细报告,Money Pro为您提供财务状况的深入分析。先进入报告界面,选择您所需要的报告。本应用将默认生成当月的报告。您可在报告表单中调整报告的开始日期和结束日期。

iPhone 版的 Money Pro - 报告
iPad 版的 Money Pro - 报告
Mac 版的 Money Pro - 报告

筛选

您可以通过高级的筛选模式筛选您的报告。点按报告表单右上角的筛选图标,然后选择所需的参数。例如,您可以选择一个账户和多个支出类别。通过设定不同的筛选参数,您就能从不同角度获得关于您个人财务状况的分析。

您可以根据以上说明,按照时间段来筛选交易。

您可以按照类别和子类别来筛选交易:
- 一个类别/子类别
- 多个类别/子类别
- 所有类别/子类别

您可以按照账户来筛选交易:
- 一个账户
- 多个账户
- 所有账户

您可以按照对账状态筛选交易:
- 已结算
- 未结算
- 所有交易

您可以按照交易种类来筛选交易:
- 支出
- 收入
- 转账
- 资产买入
- 资产卖出
- 借入债务
- 偿还债务
- 所有种类

您可以按照类型来筛选交易:
- 个人
- 商业
- 所有种类
如您不需要查看个人支出、只需单独查看差旅支出时,此种筛选可能会非常方便。

您可以按照代理人(收款人)来筛选交易:
- 一个代理人
- 多个代理人
- 所有代理人
如您想弄清自己的钱主要花在哪些地方,此种筛选显得特别实用。

此外,您可以根据如下指标选择合适的分组:
- 类别.
- 代理人.
- 类型.

收入/支出报告

在此处,您可以看到您的收入/支出结构的详细信息。您可以选择饼图或者柱状图来显示数据。点按横条或某个区域,可获得更多信息。您可以选择其中一个类别,查看包含该类别所有子类别的报告。

在第一层级中,您将看到您的总收入和总支出。在第二层级中,您可以通过选择收入或支出,来查看收入或支出的构成。第三层级呈现的是某一类别下的子类别构成(如有)。在最后一级,您将看到选定类别/子类别中的交易情况列表。

iPhone 版的 Money Pro - 报告 - 支出
iPad 版的 Money Pro - 报告 - 支出
Mac 版的 Money Pro - 报告 - 支出

资产/负债报告

此报告显示了您的资产和负债之间的关系。您还可以在此处查看您的资产和债务的结构。选择“资产”或“负债”,然后点按右上角的饼图按钮。

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Mac 版的 Money Pro - 报告 - 资产/负债

现金流量报告

此图显示了选定时间段内的现金流量。此图展现了您在某一时间点积累或花费了多少现金。如果曲线上升,则表示您赚钱数量多于花钱数量。上升的曲线意味着您的财富在不断增加。如果曲线在一段时间里下降,则表示您花钱数量多于赚钱数量。

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iPad 版的 Money Pro - 报告 - 现金流量
Mac 版的 Money Pro - 报告 - 现金流量

预计结余报告

此报告能够为您提供每一个账户的往期资产和债务情况,以及未来可能出现的资产负债情况。报告会将您为未来制定的交易计划考虑在内。如果您没有制定未来的交易计划,那么您所有的账户从今日往后均显示为直线状态。

iPhone 版的 Money Pro - 报告 - 预计结余
iPad 版的 Money Pro - 报告 - 预计结余
Mac 版的 Money Pro - 报告 - 预计结余

资产净值报告

资产净值报告展现了您的资产和债务两者之间每天的差额。

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Mac 版的 Money Pro - 报告 - 结余

交易报告

此报告按交易类型(支出、收入、转账、资产买入、资产卖出、借入债务、偿还债务)显示所选时间段内的交易列表。

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iPad 版的 Money Pro - 报告 - 交易
Mac 版的 Money Pro - 报告 - 交易
提示! 您可以打印或导出此报告。点按漏斗标志可选择导出类型(CSV, PDF, QIF)。点按右上角的导出按钮可选择导出的方式(打印、邮件、iTunes)。

更多

备份

备份是指对您的财务历史进行快照从而保存数据的做法。如想保护您所输入的数据,最好的方法就是定期对其进行备份。Money Pro会在关键时刻自动对您的数据进行备份。如想手动进行备份,请访问“更多”>“备份”(使用Mac电脑时,请访问“主菜单”>“文件”>“备份”)。然后点按右上角的“增加”按钮。一个新的备份将会成功创建。如想在iOS设备上删除一个备份,请向左滑动,然后点按垃圾桶图标。如想在Mac电脑上删除一个备份,请在右键菜单中选择“删除”。

如果您需要从备份文件中恢复数据,请选择相应的备份文件。这样,现有的数据就会被所选备份文件中的数据所替代。

iPhone 版的 Money Pro - 更多 iPhone 版的 Money Pro - 备份
iPad 版的 Money Pro - 更多 iPad 版的 Money Pro - 备份
Mac 版的 Money Pro - 更多 Mac 版的 Money Pro - 备份

使用iTunes的文件共享功能,将iPhone或iPad上生成的备份文件保存至电脑:
- 将设备连接至电脑,并启动iTunes;
- 在文件共享区域,访问应用选项卡;
- 在文件共享区域找到Money Pro;
- 在“Money Pro文件”中找到备份文件;
- 保存备份文件。
如想将备份文件导入iOS应用,请访问“Money Pro文件”区域,然后点按“增加”按钮,添加相应的文件。

如想将备份文件导入Mac版本的Money Pro,请访问“备份”。点按屏幕左上角的“导入”并选择将要导入的文件,然后点按该文件,并选择“恢复”。

重要! 请注意,如果您删除或重装本应用,备份文件将会丢失。请确保您已提前将备份文件转移至您的电脑,以便您之后恢复备份数据。

密码保护

如果您不想让任何人访问您的Money Pro记录,您可以设置密码来保护您的数据。每一个描述文件都可单独设置一个密码。

如想设置密码,请访问“更多”> “描述文件” (使用Mac电脑时,请访问“主菜单”>“Money Pro”>“描述文件”),点按描述文件名称旁边的“i”按钮,然后点按“设置密码”。在打开的表单中,为所选的描述文件设置密码,并进行保存。

iPhone 版的 Money Pro - 密码
iPad 版的 Money Pro - 密码
Mac 版的 Money Pro - 密码

在同一表单中,您可选择“允许密码重置”命令。这样,如果您忘记了密码,您还可以通过输入最近一笔交易的日期、款额和账户名称来重置密码。如果您输入了正确的参数,那么旧密码将会失效。

如果您无法重置密码,您只能通过增加新的描述文件或重装应用来重新开始。请注意,在这种情况下,您的财务历史将会丢失。

注意! 为了能够在恢复访问时输入正确的交易参数,请借助网银服务或参考您收据上的信息。

Touch ID

Touch ID 让您无需手动输入密码,就可利用指纹识别技术自动解锁Money Pro。在访问数据时,这是一种方便而安全的办法。

如想为您的描述文件启用Touch ID功能,请访问“更多”>“描述文件”,点按描述文件名称旁边的“i”按钮,按照上文的步骤设置密码,然后启用“Touch ID”。只有设置了密码保护的描述文件才能启用Touch ID功能。

如想访问数据,请将手指贴在识别按钮上(但不要用手指按压),然后等待应用打开再松手。您也可以选择输入密码。

iPhone 版的 Money Pro - Touch ID
iPad 版的 Money Pro - Touch ID
Mac 版的 Money Pro - Touch ID
提示! 如想使用指纹识别技术,您需要选择能够支持Touch ID的设备:iPhone 5s以上及iPad Air 2以上的设备。

描述文件

您可以在本应用中创建不同的描述文件,用来记录不同账户的数据。如果您自己做点儿生意,想要分开管理您在生意上的支出和您个人的支出,这个功能会非常有帮助,它能实现对两个财务对象的统一管理。您将能够分别获得每一个描述文件的详细报告,并且为每一个描述文件设置独立的密码。

如您想在iPhone或iPad上新建一个描述文件,请访问“更多”>“描述文件”,点按“增加”,然后输入新建描述文件的名称,设置一个密码(根据需要选择是否设置),并保存修改。如您想在Mac电脑上新建一个描述文件,请访问“主菜单”>“Money Pro”>“描述文件”。

iPhone 版的 Money Pro - 描述文件
iPad 版的 Money Pro - 描述文件
Mac 版的 Money Pro - 描述文件

如您想删除一个描述文件,请点按该描述文件名称旁边的“i”按钮,然后选择“删除”。之后请务必再选择一个描述文件作为当前的描述文件。当前的描述文件不能被删除。

提示! 在您每次输入数据时,请留意当前的描述文件是哪一个。

iCloud同步

您可以利用iCloud自动传输数据。当本应用启动时,数据将自动通过iCloud进行同步。数据只能在相同的描述文件之间进行同步,也就意味着,只有当两台设备同时拥有相同的描述文件时,数据才能由一台设备同步至另一设备。

如果启用了iCloud,数据就会自动上传至您所有的设备上。如果您在其中一台设备上利用备份进行了数据恢复,那么在所有登录该iCloud账户的设备上,也会自动进行相同的数据恢复。同样,如果您在其中一台设备上删除了一个描述文件,那么您所有其它设备上的这一描述文件也会被自动删除。

如想启用iCloud,请访问“更多”>“同步”,然后开启“使用iCloud”。如使用Mac电脑,请访问“主菜单”>“Money Pro”>“偏好”。

如想在您所有的设备上正确设置iCloud,请采用推荐设置。设置好iCloud以后,请耐心等待信息的更新。

iPhone 版的 Money Pro - 同步
iPad 版的 Money Pro - 同步
Mac 版的 Money Pro - 同步
重要! 如您想完美实现数据的共享和同步,您必须:
- 使用iCloud Drive
- 将设备系统升级到iOS 8或更高版本
- 将电脑系统升级到OS X Yosemite或更高版本

在您所有的iOS设备上为Money Pro启用iCloud Drive:请访问iOS设置 > iCloud Drive > Money Pro> 启用。
在您的Mac电脑上为Money Pro启用iCloud Drive:请访问系统偏好> iCloud > iCloud Drive > 选项 > Money Pro > 启用。

家庭云同步

如果您的家庭成员分别拥有各自的Apple ID,则可以利用家庭云同步完美实现财务数据的交换。有了家庭云同步,其它家庭成员每增加一笔交易,您都能收到实时通知。

提示! 为了使您和家庭成员更好地感受共享之乐,我们建议您设置不同的描述文件,您可以将其中一个描述文件(追踪您的个人支出)单独留给自己看,而把另外一个描述文件用来与家庭成员共享。

如果您已经设置了不同的描述文件,请确保选择合适的描述文件来与家庭成员共享。如想开启家庭云同步,请

- 进入“更多”> “同步” > “家庭云同步”> “共享”,然后选择相应的描述文件。
- 本应用将会在屏幕上生成二维码。
- 您的家庭成员应该进入“更多” > “同步” > “家庭云同步” > 接受邀请。
- 接着,您的家庭成员需用自己的摄像头对准您的二维码,然后稍作等待(通常5-15秒)。在连接的过程中,不要关闭本应用。

如果您的家庭成员无法使用其设备上的摄像头,或者此刻不在附近,您可以通过其它方式(短信、邮件、即时通讯等)向其发送邀请。如果您想与多人共享描述文件,请分别向他们发出邀请(向每个人分别发送不同的二维码)。

iPhone 版的 Money Pro - 家庭云同步
iPad 版的 Money Pro - 家庭云同步
Mac 版的 Money Pro - 家庭云同步
重要! 仅需一个用户(即最先提出共享的那个人)订阅家庭云同步即可。对其它受邀用户而言,该项功能是免费的。如想订阅家庭云同步,请访问您iOS设备上的“更多”>“同步”>“家庭云共享”> “订阅”。

您可通过添加其它家庭云共享用户,或者删除现有用户,来管理您的订阅。只需要访问“更多”>“同步”>“家庭云共享”>“共享”。

蓝牙/ Wi-Fi同步

家庭预算同步能够让拥有不同iCloud ID账号的两台设备互相传输数据。通过蓝牙/wi-fi将两台设备进行连接,便可直接进行数据同步。

如想开始同步,请访问“更多”>“同步”,分别点按两台设备右上角的蓝牙图标。如果您是第一次进行同步,那么您需要选择是合并数据还是替换数据。在以后的同步中,两台设备上的数据将会自动进行合并。

3D Touch支持

如果您的设备支持3D Touch技术,那么您则可以在Money Pro中使用这一技术。例如,如果您查看其中一个账户,或者某一具体类别,则只能看到交易列表的预览。这时,轻按一下屏幕,就能看到完整的列表。浏览某一个报告的名称时,您只能大体预览其中的图表。轻按该报告的名称,就能看到该报告的完整内容。

此外,无需启动本应用,只需利用3D Touch就能完成一系列快捷操作。快捷操作是指在按压某一应用图标时打开的快捷菜单。例如,按压Money Pro的图标后,您就可以快速增加一项新的交易。

不同颜色(主题)的Money Pro

您可以随时更改本应用的背景。为了方便使用,Money Pro有10种主题供您选择。您可以选择更能吸引您的颜色,为您带来好心情。这样,您在管理个人财务的时候,就不会感到厌烦。

提示! 每个主题中的收入和支出都以不同的颜色进行显示。

Apple Watch

Money Pro同样可以在Apple Watch上使用。

Apple Watch版的功能:

- 今日今日界面。在这里,您能看见所有您能够支付/延期/删除的交易(包括所有预约交易和过期交易)。此外,您还能在这里增加新的交易(收入交易、支出交易、转账)。
- 结余界面。结余屏幕显示了您的账户列表以及各账户的结余。在这里,只要点按某一账户,就能看到该账户的最后一笔交易。
- 月份界面。月份界面显示了当月的预算进度(屏幕上半部分),以及过去30天的净值(资产减去债务)走势图(屏幕下半部分)。
- 支出界面。支出界面显示了当月的支出动态,以及每一支出类别的预算进度。点按其中一个类别,就能查看该类别中最近的一笔支出交易。
- 收入界面。收入界面显示了当月的收入动态,以及每一收入类别的预算进度。

提示! 您可以在打开以上任意界面时增加一项新的交易,轻按屏幕就能打开相应菜单。弹出的菜单中还会出现“使用语音”选项。如想增加一项交易,请用清楚的发音说出基本的交易参数,如款额、账户、类别等。

您可以在Apple Watch的表盘中添加各种部件,以便能随时获取您财务状况的最新消息。圆形的部件能够显示您当月的财务进度。文本部件能够显示您的过期交易和将要到期的预约交易。 点按此处,了解更多关于如何定制您的Apple Watch表盘的详细内容。

支持

如您读完本手册后仍有其它疑问,只需点按本页右下角的问号按钮,给我们发送信息。关于如何改进本应用,您有什么好的想法吗?请告诉我们!您的意见会通过用户群的反馈和投票获得关注。我们会监测来自用户群的功能需求,从而决定是否对相关功能进行改进。

请在FacebookTwitter上关注Money Pro,以便获取最新资讯。再次向您表示感谢!

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