Money Pro

Money Pro

快速入门

感谢您选择Money Pro!欢迎您的使用!

Money Pro 是一款功能强大、使用便捷的综合性个人财务管理应用。Money Pro 是下一代理财应用程序(全球下载量超过 200 万)。

Money Pro 的设计基于以下愿景。它是一套能够协同工作的工具,可用来追踪账户、管理账单以及制作预算。然而,它的用途远远不止如此。我们的目标是:给您提供一种能够让您掌控个人理财的手段,最终让您实现财务自由。

在本用户手册中,您将了解如何在iOS设备和Mac电脑上利用Money Pro 来管理个人财务。本手册分为以下5个部分:账户、预算、账单、报告以及更多。这5个部分与应用中的选项卡完美对应。

提示! 如果您正在使用Money、 Bills、Budgets以及Checkbook HD的最新版本,您可以把上述应用中的数据迁移至Money Pro。一旦您在装有上述应用的设备上安装Money Pro,并且运行以上任何一种应用,系统将会提示您将相关数据迁移至Money Pro中。

账户

首先,您需要将您的相关信息填入结余表(结余选项卡)。结余表是一种反映个人财务状况的报表,能够全面体现您在一个特定时间段里的财富状况,是对您的资产(所得)以及您的债务(所欠)的总结。黄色表示债务,蓝色表示资产。

iPhone 版的 Money Pro - 账户
iPad 版的 Money Pro - 账户
Mac 版的 Money Pro - 账户

资产和负债

或许您可以找到更好的资产分类方法,不过,本应用建议将资产分为以下两类:
- 支付账户:用于付款的账户,例如现金账户、银行账户、借记卡账户、互联网账户等;
- 其它资产:所有其它价值较高的资产——住宅、汽车、股票等。

债务也分为两类:
- 信用卡:仅指您的信用卡;
- 其它债务:银行贷款、欠款、按揭等。

信用卡账户显示了您目前在银行的债务额。将信用卡账户指定为收入交易的账户,则可减少债务额。

提示!请牢记,真正的资产会随着时间的推移产生正向现金流量,或者自我升值。绝大多数传统资产(汽车、住宅)并非真正的资产。这些资产大部分都会消耗您的金钱(油费、维护费、保险费、税费),并随着时间的推移自我贬值。

增加账户

如您想增加新账户,请点按“编辑”>“增加”,然后选择账户类型。

iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 编辑 iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 增加
iPad 版的 Money Pro - 账户 - 编辑 iPad 版的 Money Pro - 账户 - 增加
Mac 版的 Money Pro - 账户 - 编辑 Mac 版的 Money Pro - 账户 - 增加

输入新账户的相关信息:
- 图标:从内置的1500个图标管理器中选择一个图标,或者通过图标管家选择您自己的图像作为图标;
- 名称:命名简短的名称,以便能轻松在列表中找到该账户;
- 结余:您的资产/负债的现有价值;如果是信用卡,则应填写两部分内容——“欠款”(您目前欠银行的钱)和“限额”(该信用卡可使用的总款额);
- 货币:该账户的货币单位。该账户内所有交易的货币单位都与该账户的货币单位一致;
- 对账:开启对账模式;
- 自动结算:默认将新的交易标记为“已结算”;
- 说明:命名较为具体的名称,并填写相关说明。

iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 参数
iPad 版的 Money Pro - 账户 - 参数
Mac 版的 Money Pro - 账户 - 参数
提示!为了方便起见,每一个支付账户都可设定各自的货币单位。请分别为每一个账户选择合适的货币单位。预算和报告的主要货币单位在“更多”中进行选择(使用Mac电脑时,请依次点按“菜单”>“Money Pro”>“偏好”>“货币”)。

填写完毕后,点按“保存”按钮,然后点按主表中的“完成”按钮。

提示!点按自己任意一个账户,就能看到该账户所有交易的列表。

您可按照字母顺序将所有账户进行排序,也可按自己的喜好进行排序。使用iOS设备时:
- 在结余的选项卡,点按右上角的“编辑”按钮,
- 在接下来打开的界面中,按照类别列出所有账户:支付账户、信用卡账户、其它资产、其它债务。
- 每个账户的右边都有一个由三条横线组成的图标,叫做账户移动图标。
- 对于需要移动的账户,把该账户右边的横线图标拖放至列表中相应的位置即可。
- 其它账户重复以上操作即可。请注意,您仅能调整同一个类别中不同账户的排列顺序(例如支付账户,信用卡等)

您在iOS设备中完成排序后,可通过同步功能将本次操作同步至您的Mac版本。

OFX, CSV 导入

您可从银行的网站下载自己的银行账单(仅支持.ofx和.csv格式),然后通过iTunes将这些账单上传至您的iPhone或iPad:
- 将设备连接至iTunes;
- 在iTunes的文件共享区域,通过应用选项卡进入相关应用;
- 把目标文档拖放到文档列表;
- 文档即可用于导入。

点按“导入”图标,选择需要导入信息的账户,然后选择需要导入的文档。

iPhone 版的 Money Pro - 导入
iPad 版的 Money Pro - 导入
Mac 版的 Money Pro - 导入

在出现的表单中,可根据需要为每笔交易选择合适的类别。Money Pro能够获取您的分类习惯,并据此将导入的交易进行分类。只有“新”交易会被导入,以往导入的交易不受影响。

iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 导入 - 交易
iPad 版的 Money Pro - 账户 - 导入 - 交易
Mac 版的 Money Pro - 账户 - 导入 - 交易
提示!您可使用“打开方式”功能,从其它应用程序 (Finder, Dropbox, Mail app)导入支持的文档。您还可以用鼠标或Mac电脑的触控板将文档拖放到本应用中。

在导入 .csv格式的文档时,您需要分别指明每栏信息的类型,防止本应用无法自动识别。本手册的下个版块将会详细说明csv文档导入的问题。

账户对账

您可以先记录交易,以后再进行结算。本应用自动计算可用结余和已结算结余。您可以选择任何账户进行对账。先进入结余选项卡,再点按“编辑”,然后选择需要进行对账的账户,并开启“对账”。

iPhone 版的 Money Pro - 账户对账
iPad 版的 Money Pro - 账户对账
Mac 版的 Money Pro - 账户对账

如想将本应用的账户结余与您的银行账单进行对账,只需要把交易列表(结余/账户名称)和银行的纸质账单进行比较即可。如果两者一致,则可在右键菜单中,将该项交易标记为“已结算”。在使用iPhone和iPad时,向左滑动来对交易进行标记,或者在增加或编辑一项交易(见交易主表单的“账单和交易”)时,勾选“已结算”的选项。

iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 账户对账
iPad 版的 Money Pro - 账户 - 账户对账
Mac 版的 Money Pro - 账户 - 账户对账

调整账户结余

如果您一直没有将已完成的交易输入本应用,而且出于某种原因,您也不想再补充这部分信息,那么您可以选择调整账户余额。

在结余界面点按“编辑”,然后选择相应的账户。输入正确的款额,然后点按“保存”。在本账户的交易列表中,您会发现一条新的记录,即“结余调整”。

删除账户

如您想删除某个账户,先进入“结余”界面,然后点按“编辑”,选择相应的账户,并在出现的菜单中选择“删除”。您可选择“隐藏”或“删除”该账户。

iPhone 版的 Money Pro - 账户 - 删除账户
iPad 版的 Money Pro - 账户 - 删除账户
Mac 版的 Money Pro - 账户 - 删除账户
重要! 如果您删除了一个账户,那么该账户中的所有交易也会被删除。如想保存交易历史,可使用“隐藏”选项。

预算

Money Pro能够满足您的各种预算需求。预算是帮您合理控制开销的主要工具之一,帮您省下额外的钱,将来用于购置大件,还能帮您还清债务或积累财富。

iPhone 版的 Money Pro - 预算
iPad 版的 Money Pro - 预算
Mac 版的 Money Pro - 预算
提示! 您在刚开始追踪支出时,最好不设置任何预算限制。其实这也是最容易上手的做法。开始追踪支出后,您就会更加清楚自己的钱花在了哪里,进而能够决定哪些支出类别应该予以限制并密切监测。

类别,子类别

为了使这个理财工具发挥更大的作用,首先,您应构思好预算的构成。想一想,支出部分都可以包含哪些类别的消费。注意,在本应用中,类别可以呈双层结构。因此,类别下面还可以有子类别。记住,一旦您制定了一个预算,您在记录支出时就应该把这些支出归为同一类型。

iPhone 版的 Money Pro - 预算 - 类别
iPad 版的 Money Pro - 预算 - 类别
Mac 版的 Money Pro - 预算 - 类别
提示! 点按“编辑”,然后拖拽类别来重新调整预算的结构。

如果您想在删除交易后,让所有类别保持不变,您可以选择删除账户。在这种情况下,被删除账户的交易将被自动移除,但是所有类别却会保持不变。

请注意,如想删除一个类别,只能先把该类别中的交易重新分配到其它类别中,才能进行删除。

制定预算

先进入预算界面,然后选择创建预算。您可以制定多个预算(每个类别/子类别都能制定一个预算)。如果一个类别下面还有子类别,那么本应用将会自动计算各个子类别的预算限制之和,从而得出该类别的预算限额。同样,本应用将会自动计算各项单独的支出预算,从而得出支出预算。同理,收入预算也是如此。计算收入和支出之间的差额,则可以得到总款额。

提示! “预算”可以指某一类别/子类别的预算,也可以指所有类别加起来的预算(即收入预算或支出预算),还可以指收入和支出之间的差额(称为总额或仅称为“预算”)。

点按“编辑”,为不同的收入类别(工资、商业收入、股息收入等)制定预算数据。

iPhone 版的 Money Pro - 预算 - 收入
iPad 版的 Money Pro - 预算 - 收入
Mac 版的 Money Pro - 预算 - 收入

然后为您的各项支出(日常开支、用餐、油费、杂货、托班、按揭等)制定预算数据。

iPhone 版的 Money Pro - 预算 - 支出
iPad 版的 Money Pro - 预算 - 支出
Mac 版的 Money Pro - 预算 - 支出

您可以根据现有类别制定预算,也可点按列表下方的“+”增加新的类别,为新增加的类别制定预算。

选定类别以后,填写新建预算的其它内容:
- 周期(默认单位为“每月”):仅用于设置本次预算的周期。您可将自己的预算周期设置为“每天”、“每周”、“每两周”、“每月”、“每年”等。
- 款额:您最多愿意花在本类别(本预算)的款额。
- 开始日期和结束日期:如果结束日期为空,或者结束日期包含数个周期,那么本预算将会自动按照选定的周期重复出现。
- 货币:您可以为新建预算选择不同的货币单位。
- 延期:开启该选项,则当前周期的剩余预算将被转移至下一预算周期。
点按“保存”,然后重复以上操作,继续制定新的预算。

iPhone 版的 Money Pro - 预算 - 参数
iPad 版的 Money Pro - 预算 - 参数
Mac 版的 Money Pro - 预算 - 参数
提示!如果您在之前的预算周期中超支了,那么预算延期将会自动限制您之后的支出。一旦您超支了,您在下一个预算周期的预算则为负值。相反,如果您的实际支出低于预算,那么剩余预算将会被计入下一个预算周期,从而使下一个预算显示为正值。

追踪预算(预算微件)

位于屏幕顶端的预算微件能够实时显示预算的进程。

柱状图的上方有一个时间筛选控件,显示了当前所选的时间段。使用该筛选控件则可更改预算周期(天、周、月等)。点按不同的柱状图来切换不同的周期。

柱状图分为蓝色和黄色。

蓝色的柱状图表明您在特定时间里(例如,那个月)的收入超过了支出。也就是说,蓝色柱状图代表您的所得。

相反,黄色的柱状图表明您的支出超过了收入。黄色柱状图代表您的亏损。

半透明的白线显示的是您预计在每一个周期的所得(收入减去支出)。它能帮您更好地理解自己的消费行为,表明您是遵守了预算计划,还是已经偏离了原定计划。

左上角的数字对应最高的柱状图,也就是说,这里显示的是所选周期里最大的一笔所得款额。

在微件正下方是带有个人预算进程指示标记的各个类别。只有在该类别设置了预算限制,或发生了实际交易时,该类别才会在这里显示。

每一个类别您将看到:
- 实际支出(黄色)或实际收入(蓝色)。
- 在预算中的计划支出或计划收入(半透明白色)。

iPhone 版的 Money Pro - 预算 - 追踪预算
iPad 版的 Money Pro - 预算 - 追踪预算
Mac 版的 Money Pro - 预算 - 追踪预算
提示! 黄色代表实际支出。如果您的预算指示标记变为100%的黄色,则意味着您已经花掉了该类别的全部预算,甚至已经超支。蓝色代表实际收入。如果您的收入预算指示标记显示为蓝色,则意味着您的收入已经超过了计划的款额。

点按您想分析的类别,就会生成该类别的预算趋势图。如果一个类别下面还有子类别,则会在下方看到子类别列表。

删除预算

如果您想删除一项预算,先进入“预算”界面,选择需要删除的预算类别,然后在列表中选择预算周期。在出现的表单中,选择“删除”>“删除所有未来预算”。即便您删除了一项预算,只要该预算中的某一类别内有实际支出,那么屏幕上仍会出现该类别。这基本表示您将预算限制设置为零。

此外,您可以删除某一类别。先进入“预算”界面,选择“编辑”,然后点按该类别右上角的叉号按钮。

重要! 如果您想删除某一类别,但该类别中存在已建立的交易,您必须把想删除的类别与其它类别进行合并。这样,这些交易就会被转移到合并后的类别中。

账单和交易

只需看一眼今日的选项卡,您就能立刻知道自己有多少到期的交易和过期的交易。不同颜色代表不同的信息:
- 橘色代表过期未支付的交易。
- 白色代表计划进行(预约)的交易。
- 蓝色代表实际(已支付)交易。

iPhone 版的 Money Pro - 今日
iPad 版的 Money Pro - 今日
Mac 版的 Money Pro - 今日

Money Pro能够预测您在某一天可能会重复的交易。这些交易被列在今日选项卡中的“重复交易”部分。可以利用这个部分来快速创建交易,同时,如果您忘了设置某些交易,这部分内容也是一个很好的提醒。

提示! 您可在iOS设备中的设置里,调整重复交易的数量。进入iOS设置>Money Pro>重复交易。使用Mac电脑时,请打开开始菜单,选择Money Pro>设置。如想关闭重复交易,请选择“都不显示”。

点按iPhone屏幕左上角的日期,会出现一个日历表。在iOS设备上,可利用左右滑动来更改月份。在下图所示的日历中,您可以看到所选时间段(或某个月份)的交易列表。

iPhone 版的 Money Pro - 日历

在日历视图中,所有的支付交易都被标记为圆点。上下滚动(iPhone为左右滑动)来更改月份。日历下面的列表显示了您一个月或某一天(如果您选择了一个具体日期)中的所有交易。如果您选择的时间为当天,就能看见所有过期以及将要生成的账单。iPhone中的今日界面也具备这一功能。

您还可通过搜索图标来搜索某个具体的交易。您可以使用任意参数来搜索某个交易:款额、支票号、代理人、说明等。

提示! 在iOS设备中,无需启动本应用, 只需利用焦点搜索功能就能搜索到目标交易

如果您如想查看某一账户的交易,请在结余界面选定该账户。

如果如想查看某一预算的所有支出或收入,请访问预算界面,选定时间段,然后点按相应的预算。在出现的表单中,点按底部的“显示交易列表”。

交易种类:收入,支出,转账及其它

交易是指您实际做出的或计划做出的财务行为,包括以下三种基本种类:
- 收入交易:当您从别人那里获得财富(工资、利润分成、股息收入、赠金等)的情况。
- 支出交易:当您向别人付款,用以换取物品或服务的情况。
- 转账交易:您的资产从本应用中的一个账户转移至另外一个账户的情况。例如,您从支票账户中转移一部分资金到现金账户中。

此外,在“更多”的选项卡,您还能发现另外几种交易种类:
- 资产买入:当您买入一项新的资产,并将其加入结余界面中的其它资产一栏的情况。
- 资产卖出:当您出售一项资产,并将其从结余 界面中的其它资产一栏删除的情况。
- 借入债务:当您向银行贷款,并将其加入结余界面中的负债一栏的情况。
- 偿还债务:当您还清贷款或注销信用卡的情况。

创建交易

进入今日的选项卡,点按右上角的“+”按钮。

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 增加
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 增加
Mac 版的 Money Pro - 交易 - 增加

默认的交易种类是“支出”。请根据需要更改交易种类。选择不同的交易种类,则表单中的其它内容也会有所不同,请按照具体交易种类的要求填写表单中的内容。

iPhone 版的 Money Pro - 交易
iPad 版的 Money Pro - 交易
Mac 版的 Money Pro - 交易

支出交易:
- 类别:如果您已制定了完善的预算结构,那么为一笔支出交易选择相应的类别就会变得很简单。
- 账户:支付该笔交易的账户。
- 款额:一个具体的款额(货币单位与所选账户的货币单位相同)。
- 日期:在输入日期的同时,您还可以输入该笔支出发生的具体时间。当创建一项新的交易时,如果您把日期设置为未来的某一天,那么该项交易将会自动变为“预约”交易(参阅下文以获取更多信息)。
- 结算:您可以对该项交易进行对账。(该选项仅适用于已完成的交易,且应确保所选账户的对账功能已开启
- 补充信息(可选):说明、照片附件、支票号、代理人(收款人)、交易类型(商业、个人或自定义)。

提示! 如想把一项交易拆分到多个类别中,请点按“类别”下方的“+”,便可一次性支付多个项目。

收入交易:
-类别:为收入选择合适的类别。
-账户: 将要接收该笔收入的账户。
-款额:一个具体的款额(货币单位与所选账户的货币单位相同)。
-日期:在输入日期的同时,您还可以输入该笔收入发生的具体时间。
-结算:您可以对该项交易进行对账。
-补充信息(可选):说明、图片、支票号、代理人(收款人)、交易类型(商业、个人或自定义)。

转账交易:
- 账户:将要转出资金的账户。
- (至)账户:将要接收资金的账户。
- 款额:将要从第一个账户转出的款额,该笔款额的货币单位应该与第一个账户的货币单位相同。
- 收到的款额:接收账户所收到的款额。即使转出账户和转入账户使用不同的货币单位(见“货币转换器”),这里也会自动填入相应的款额。不过,如果收到的款额与转出的款额不同,您也可以手动进行更改。
- 日期:在输入日期的同时,您还可以输入该笔转账发生的具体时间。
-补充信息(可选):说明、照片附件、支票号、代理人(收款人)、交易类型(商业、个人或自定义)。

从根本上来说,资产买入就相当于资产买入就相当于一项支出交易,只不过该交易是用于购买一项资产(能列入结余表的资产)。所有的内容都与支出交易中的类似,只是多了两项内容:
- 资产:您需要在当前的资产列表中增加一项新资产。如想增加新资产,请点按右上角的“编辑”按钮,然后点按“增加”,并填写新资产的参数。保存更改,并点按“完成”。最后,在出现的列表中勾选新增加的资产。
- 增加结余:如果您开启了此项功能,那么在结余表中,该项资产将会随着交易的款额而增加。当您想以分期付款购买某一资产,这一功能就显得非常实用。这样,您的资产的价值就会随着每一次交易的完成逐次增加。

资产卖出类似于一项收入交易,但比收入交易多了两项内容:
- 资产:您将要出售的资产。在资产列表中勾选该资产,则该资产会被删除。
- 部分出售:您可以一次性出售一项资产,也可让其按照交易金额逐渐减值。

借入债务也类似于一项收入交易,因为您接收资金,但它比收入交易多了两项内容:
- 债务:您需要在当前的债务列表中增加一项新债务。如想增加新债务,请点按 “编辑”按钮,然后点按“增加”,并填写新债务的参数。保存更改,并点按“完成”。最后,在出现的列表中勾选新增加的债务。
- 增加债务:债务会随着交易的款额而增加。

偿还债务几乎相当于一项支出交易。唯一的不同在于,偿还债务会减少结余表中的债务总额。它比支出交易多了几项内容:
- 债务:从您的债务列表中选择相应的债务项目。
- 利息:如果不解除所选债务,您账户中将会扣除的利息款额。
- 本金:将会同时从您的账户和债务中扣除。
- 额外支出:提前偿还债务时,您需要支付的款额。这笔款额也会同时从您的账户和债务中扣除。

当您填写完毕所有的交易细节,点按“保存”,此时,一项新的偿还债务交易就创建成功了。

提示!在偿还信用卡时,您既可以使用“转账”交易,也可以将其创建为“偿还债务”交易。当把一个账户中的转账至另一账户时,“转账”是最简单、最便捷的方式。然而,“偿还债务”交易还有另外几个功能。 如果您为此类交易选择一个类别,那么该交易在预算中就会显示为一项支出。另外,“偿还债务”交易还允许您自定义利息和额外的支出。

当一项交易涉及资产或债务时,您可以为该项交易选择具体的类别。在此种情况下,在预算汇总以及生成报告(包括“收入/支出”报告)时,该项交易都会被计算在内。否则,该项交易将不会被计入预算,也不会反映在“收入/支出”报告中。不过,在除此之外的其它报告(“现金流量报告”、“预计结余报告”、“交易报告”、“资产净值报告”、“资产/负债报告”)中,该项资产都包含在内。

提示!如果您减少一项债务或出售一项资产,那么该债务或资产将会从您的结余中移除。您可根据需要还原一项资产或债务。进入“结余”界面,点按“编辑”,选择需要还原的项目并点按“还原”。

删除交易

您可以通过待编辑表单(列明交易细节的表单)底部的“删除”按钮,删除任何一笔交易。不论是交易、结余还是预算界面,您都可以选定一项交易,然后在打开的编辑表单中删除这项交易

货币转换器

当您创建交易或制作预算需要输入款额时,可以使用应用自带的货币转换器。该转换器能帮您应对各种不同的货币。点按货币按钮,选择需要进行转换的货币单位,然后输入相应的币值,转换器就会自动将其转换成该交易所属账户的货币

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 货币转换器
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 货币转换器
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 货币转换器

如果您想从一个账户向另一个账户转移资金,而这两个账户的货币单位并不一样,那么您只需要在“款额”一栏输入原账户的款额。在“收到的款额”一栏(对应着目标账户)中,就会自动计算出相应单位的币值。

预算以及所有的报告都以默认的货币单位进行显示。如想在iOS设备上更改默认的货币单位,选择“更多”选项卡>“货币”,然后选择所需的货币。使用Mac电脑时,打开“开始菜单”>“编辑”>“货币”。

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 货币
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 货币
Mac 版的 Money Pro - 交易 - 货币

此外,您还可以点按“i”按钮来更改汇率,并添加到“常用”列表。

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 货币 - 编辑
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 货币 - 编辑
Mac 版的 Money Pro - 交易 - 货币 - 编辑
提示! 如果您在设备的设置里开启“自动更新货币”选项,那么汇率将会自动进行更新。使用iOS设备时,进入iOS设置>Money Pro;使用Mac电脑时,进入主菜单>Money Pro>设置>货币。

预约及循环账单

循环交易是指周期性的预约支出和预约收入。

与实际交易不同的是,预约的交易将不会影响您的账户余额,而且您可以提前设置未来某一天将要发生的交易。

一旦您建立了预约交易,账单将会定期自动生成。如果您长期有定期出现的固定支出(房租、按揭、保险等),这项功能就会非常实用。

如想创建预约交易,先进入今日界面,点按右上角的“+”按钮。将交易种类更改为“预约”(点按日期附近的图标),然后完成交易的细节:
- 自动:交易将在指定的日期和时间自动支付。如果关闭该选项,您需手动支付该笔交易。
- 重复:您输入的时间段将会决定该笔交易重复的频率。可将频率设置为“每天”、“每周”、“每两周”、“每月”、“每年”。您还可以设置“结束日期”,在这一日期之后,交易将不再重复产生。如果您只需创建一个一次性的交易,请设置重复频率为“从不”。

剩下的内容则可按照一般的交易(如上所述)进行填写。

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 重复
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 重复
Mac 版的 Money Pro - 交易 - 重复
提示! 自动循环交易将会在您启动应用的同一时间,自动在相应时间创建交易。

如想在iOS设备上将一项交易标记为已付,请向左滑动,然后点按绿色的对号图标。使用Mac电脑时,在右键菜单中选择“标记为已付”。交易的日期将会因此而变成绿色。如想重置一项预约交易,请点按白色钟表图标。您还可利用向左滑动菜单,对一项交易进行复制或删除。

如果您不小心误操作,请打开交易细节表单,然后再次点按绿色对号图标,重新将该交易更改为“预约”状态。

今日微件

有了这个微件,您无需启动Money Pro就能在通知中心(下拉菜单)中,将预约交易标记为已完成交易,或重新更改交易计划。此外,从iOS 10 (macOS Sierra) 开始,本微件支持快速增加新交易。微件中显示的类别均为最常用的类别。点按其中一个类别,选择一个账户,然后输入款额即可。

如想激活本微件,只需下拉通知中心,然后点按“编辑”,并选择添加“Money Pro”。

iPhone 版的 Money Pro - 交易 - 窗口小部件
iPad 版的 Money Pro - 交易 - 窗口小部件
Mac 版的 Money Pro - 交易 - 窗口小部件

通知和提醒

如想在iOS设备上为预约交易设置通知提醒,点按“iOS设置”>“Money Pro”;使用Mac电脑时,打开“开始菜单”>“Money Pro”>“设置”。请确保通知功能已启用,并设定具体的通知时间(例如:提前1天,当天)。

您将在设定的时间(例如:提前2天,当天)收到通知。

另外,您每次打开设备时,都会在本应用的图标上看到过期(未按预约时间完成的)交易的数目。只有将过期账单标记为已完成,应用图标上的数字才会消失。

当您收到针对某一预约交易的通知时,请注意,您可以在不启动应用的情况下,选择完成/推迟/删除该笔交易。如您想完成以上任一操作,只需打开通知中心的详细列表(滑动或压感触控),点按相应的按钮即可。

报告

通过如下一系列的详细报告,Money Pro为您提供财务状况的深入分析。先进入报告界面,选择您所需要的报告。本应用将默认生成当月的报告。您可在报告表单中调整报告的开始日期和结束日期。

iPhone 版的 Money Pro - 报告
iPad 版的 Money Pro - 报告
Mac 版的 Money Pro - 报告

筛选

您可以通过高级的筛选模式筛选您的报告。点按报告表单右上角的筛选图标,然后选择所需的参数。例如,您可以选择一个账户和多个支出类别。通过设定不同的筛选参数,您就能从不同角度获得关于您个人财务状况的分析。

您可以根据以上说明,按照时间段来筛选交易。

您可以按照类别和子类别来筛选交易:
- 一个类别/子类别
- 多个类别/子类别
- 所有类别/子类别

您可以按照账户来筛选交易:
- 一个账户
- 多个账户
- 所有账户

您可以按照对账状态筛选交易:
- 已结算
- 未结算
- 所有交易

您可以按照交易种类来筛选交易:
- 支出
- 收入
- 转账
- 资产买入
- 资产卖出
- 借入债务
- 偿还债务
- 所有种类

您可以按照类型来筛选交易:
- 个人
- 商业
- 所有种类
如您不需要查看个人支出、只需单独查看差旅支出时,此种筛选可能会非常方便。

您可以按照代理人(收款人)来筛选交易:
- 一个代理人
- 多个代理人
- 所有代理人
如您想弄清自己的钱主要花在哪些地方,此种筛选显得特别实用。

此外,您可以根据如下指标选择合适的分组:
- 类别.
- 代理人.
- 类型.

收入/支出报告

在此处,您可以看到您的收入/支出结构的详细信息。您可以选择饼图或者柱状图来显示数据。点按横条或某个区域,可获得更多信息。您可以选择其中一个类别,查看包含该类别所有子类别的报告。

在第一层级中,您将看到您的总收入和总支出。在第二层级中,您可以通过选择收入或支出,来查看收入或支出的构成。第三层级呈现的是某一类别下的子类别构成(如有)。在最后一级,您将看到选定类别/子类别中的交易情况列表。

iPhone 版的 Money Pro - 报告 - 支出
iPad 版的 Money Pro - 报告 - 支出
Mac 版的 Money Pro - 报告 - 支出

资产/负债报告

此报告显示了您的资产和负债之间的关系。您还可以在此处查看您的资产和债务的结构。选择“资产”或“负债”,然后点按右上角的饼图按钮。

iPhone 版的 Money Pro - 报告 - 资产/负债
iPad 版的 Money Pro - 报告 - 资产/负债
Mac 版的 Money Pro - 报告 - 资产/负债

现金流量报告

此图显示了选定时间段内的现金流量。此图展现了您在某一时间点积累或花费了多少现金。如果曲线上升,则表示您赚钱数量多于花钱数量。上升的曲线意味着您的财富在不断增加。如果曲线在一段时间里下降,则表示您花钱数量多于赚钱数量。

iPhone 版的 Money Pro - 报告 - 现金流量
iPad 版的 Money Pro - 报告 - 现金流量
Mac 版的 Money Pro - 报告 - 现金流量

预计结余报告

此报告能够为您提供每一个账户的往期资产和债务情况,以及未来可能出现的资产负债情况。报告会将您为未来制定的交易计划考虑在内。如果您没有制定未来的交易计划,那么您所有的账户从今日往后均显示为直线状态。

iPhone 版的 Money Pro - 报告 - 预计结余
iPad 版的 Money Pro - 报告 - 预计结余
Mac 版的 Money Pro - 报告 - 预计结余

资产净值报告

资产净值报告展现了您的资产和债务两者之间每天的差额。

iPhone 版的 Money Pro - 报告 - 结余
iPad 版的 Money Pro - 报告 - 结余
Mac 版的 Money Pro - 报告 - 结余

交易报告

此报告按交易类型(支出、收入、转账、资产买入、资产卖出、借入债务、偿还债务)显示所选时间段内的交易列表。

iPhone 版的 Money Pro - 报告 - 交易
iPad 版的 Money Pro - 报告 - 交易
Mac 版的 Money Pro - 报告 - 交易
提示! 您可以打印或导出此报告。点按漏斗标志可选择导出类型(CSV, PDF, QIF)。点按右上角的导出按钮可选择导出的方式(打印、邮件、iTunes)。

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备份

备份是指对您的财务历史进行快照从而保存数据的做法。如想保护您所输入的数据,最好的方法就是定期对其进行备份。Money Pro会在关键时刻自动对您的数据进行备份。如想手动进行备份,请访问“更多”>“备份”(使用Mac电脑时,请访问“主菜单”>“文件”>“备份”)。然后点按右上角的“增加”按钮。一个新的备份将会成功创建。如想在iOS设备上删除一个备份,请向左滑动,然后点按垃圾桶图标。如想在Mac电脑上删除一个备份,请在右键菜单中选择“删除”。

如果您需要从备份文件中恢复数据,请选择相应的备份文件。这样,现有的数据就会被所选备份文件中的数据所替代。

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Mac 版的 Money Pro - 更多 Mac 版的 Money Pro - 备份

使用iTunes的文件共享功能,将iPhone或iPad上生成的备份文件保存至电脑:
- 将设备连接至电脑,并启动iTunes;
- 在文件共享区域,访问应用选项卡;
- 在文件共享区域找到Money Pro;
- 在“Money Pro文件”中找到备份文件;
- 保存备份文件。
如想将备份文件导入iOS应用,请访问“Money Pro文件”区域,然后点按“增加”按钮,添加相应的文件。

如想将备份文件导入Mac版本的Money Pro,请访问“备份”。点按屏幕左上角的“导入”并选择将要导入的文件,然后点按该文件,并选择“恢复”。

重要! 请注意,如果您删除或重装本应用,备份文件将会丢失。请确保您已提前将备份文件转移至您的电脑,以便您之后恢复备份数据。

密码保护

如果您不想让任何人访问您的Money Pro记录,您可以设置密码来保护您的数据。每一个描述文件都可单独设置一个密码。

如想设置密码,请访问“更多”> “描述文件” (使用Mac电脑时,请访问“主菜单”>“Money Pro”>“描述文件”),点按描述文件名称旁边的“i”按钮,然后点按“设置密码”。在打开的表单中,为所选的描述文件设置密码,并进行保存。

iPhone 版的 Money Pro - 密码
iPad 版的 Money Pro - 密码
Mac 版的 Money Pro - 密码

在同一表单中,您可选择“允许密码重置”命令。这样,如果您忘记了密码,您还可以通过输入最近一笔交易的日期、款额和账户名称来重置密码。如果您输入了正确的参数,那么旧密码将会失效。

如果您无法重置密码,您只能通过增加新的描述文件或重装应用来重新开始。请注意,在这种情况下,您的财务历史将会丢失。

注意! 为了能够在恢复访问时输入正确的交易参数,请借助网银服务或参考您收据上的信息。

Touch ID

Touch ID 让您无需手动输入密码,就可利用指纹识别技术自动解锁Money Pro。在访问数据时,这是一种方便而安全的办法。

如想为您的描述文件启用Touch ID功能,请访问“更多”>“描述文件”,点按描述文件名称旁边的“i”按钮,按照上文的步骤设置密码,然后启用“Touch ID”。只有设置了密码保护的描述文件才能启用Touch ID功能。

如想访问数据,请将手指贴在识别按钮上(但不要用手指按压),然后等待应用打开再松手。您也可以选择输入密码。

iPhone 版的 Money Pro - Touch ID
iPad 版的 Money Pro - Touch ID
Mac 版的 Money Pro - Touch ID
提示! 如想使用指纹识别技术,您需要选择能够支持Touch ID的设备:iPhone 5s以上及iPad Air 2以上的设备。

描述文件

您可以在本应用中创建不同的描述文件,用来记录不同账户的数据。如果您自己做点儿生意,想要分开管理您在生意上的支出和您个人的支出,这个功能会非常有帮助,它能实现对两个财务对象的统一管理。您将能够分别获得每一个描述文件的详细报告,并且为每一个描述文件设置独立的密码。

如您想在iPhone或iPad上新建一个描述文件,请访问“更多”>“描述文件”,点按“增加”,然后输入新建描述文件的名称,设置一个密码(根据需要选择是否设置),并保存修改。如您想在Mac电脑上新建一个描述文件,请访问“主菜单”>“Money Pro”>“描述文件”。

iPhone 版的 Money Pro - 描述文件
iPad 版的 Money Pro - 描述文件
Mac 版的 Money Pro - 描述文件

如您想删除一个描述文件,请点按该描述文件名称旁边的“i”按钮,然后选择“删除”。之后请务必再选择一个描述文件作为当前的描述文件。当前的描述文件不能被删除。

提示! 在您每次输入数据时,请留意当前的描述文件是哪一个。

iCloud同步

您可以利用iCloud自动传输数据。当本应用启动时,数据将自动通过iCloud进行同步。数据只能在相同的描述文件之间进行同步,也就意味着,只有当两台设备同时拥有相同的描述文件时,数据才能由一台设备同步至另一设备。

如果启用了iCloud,数据就会自动上传至您所有的设备上。如果您在其中一台设备上利用备份进行了数据恢复,那么在所有登录该iCloud账户的设备上,也会自动进行相同的数据恢复。同样,如果您在其中一台设备上删除了一个描述文件,那么您所有其它设备上的这一描述文件也会被自动删除。

如想启用iCloud,请访问“更多”>“同步”,然后开启“使用iCloud”。如使用Mac电脑,请访问“主菜单”>“Money Pro”>“偏好”。

如想在您所有的设备上正确设置iCloud,请采用推荐设置。设置好iCloud以后,请耐心等待信息的更新。

iPhone 版的 Money Pro - 同步
iPad 版的 Money Pro - 同步
Mac 版的 Money Pro - 同步
重要! 如您想完美实现数据的共享和同步,您必须:
- 使用iCloud Drive
- 将设备系统升级到iOS 8或更高版本
- 将电脑系统升级到OS X Yosemite或更高版本

在您所有的iOS设备上为Money Pro启用iCloud Drive:请访问iOS设置 > iCloud Drive > Money Pro> 启用。
在您的Mac电脑上为Money Pro启用iCloud Drive:请访问系统偏好> iCloud > iCloud Drive > 选项 > Money Pro > 启用。

家庭云同步

如果您的家庭成员分别拥有各自的Apple ID,则可以利用家庭云同步完美实现财务数据的交换。有了家庭云同步,其它家庭成员每增加一笔交易,您都能收到实时通知。

提示! 为了使您和家庭成员更好地感受共享之乐,我们建议您设置不同的描述文件,您可以将其中一个描述文件(追踪您的个人支出)单独留给自己看,而把另外一个描述文件用来与家庭成员共享。

如果您已经设置了不同的描述文件,请确保选择合适的描述文件来与家庭成员共享。如想开启家庭云同步,请

- 进入“更多”> “同步” > “家庭云同步”> “共享”,然后选择相应的描述文件。
- 本应用将会在屏幕上生成二维码。
- 您的家庭成员应该进入“更多” > “同步” > “家庭云同步” > 接受邀请。
- 接着,您的家庭成员需用自己的摄像头对准您的二维码,然后稍作等待(通常5-15秒)。在连接的过程中,不要关闭本应用。

如果您的家庭成员无法使用其设备上的摄像头,或者此刻不在附近,您可以通过其它方式(短信、邮件、即时通讯等)向其发送邀请。如果您想与多人共享描述文件,请分别向他们发出邀请(向每个人分别发送不同的二维码)。

iPhone 版的 Money Pro - 家庭云同步
iPad 版的 Money Pro - 家庭云同步
Mac 版的 Money Pro - 家庭云同步
重要! 仅需一个用户(即最先提出共享的那个人)订阅家庭云同步即可。对其它受邀用户而言,该项功能是免费的。如想订阅家庭云同步,请访问您iOS设备上的“更多”>“同步”>“家庭云共享”> “订阅”。

您可通过添加其它家庭云共享用户,或者删除现有用户,来管理您的订阅。只需要访问“更多”>“同步”>“家庭云共享”>“共享”。

蓝牙/ Wi-Fi同步

家庭预算同步能够让拥有不同iCloud ID账号的两台设备互相传输数据。通过蓝牙/wi-fi将两台设备进行连接,便可直接进行数据同步。

如想开始同步,请访问“更多”>“同步”,分别点按两台设备右上角的蓝牙图标。如果您是第一次进行同步,那么您需要选择是合并数据还是替换数据。在以后的同步中,两台设备上的数据将会自动进行合并。

3D Touch支持

如果您的设备支持3D Touch技术,那么您则可以在Money Pro中使用这一技术。例如,如果您查看其中一个账户,或者某一具体类别,则只能看到交易列表的预览。这时,轻按一下屏幕,就能看到完整的列表。浏览某一个报告的名称时,您只能大体预览其中的图表。轻按该报告的名称,就能看到该报告的完整内容。

此外,无需启动本应用,只需利用3D Touch就能完成一系列快捷操作。快捷操作是指在按压某一应用图标时打开的快捷菜单。例如,按压Money Pro的图标后,您就可以快速增加一项新的交易。

不同颜色(主题)的Money Pro

您可以随时更改本应用的背景。为了方便使用,Money Pro有10种主题供您选择。您可以选择更能吸引您的颜色,为您带来好心情。这样,您在管理个人财务的时候,就不会感到厌烦。

提示! 每个主题中的收入和支出都以不同的颜色进行显示。

Apple Watch

Money Pro同样可以在Apple Watch上使用。

Apple Watch版的功能:

- 今日今日界面。在这里,您能看见所有您能够支付/延期/删除的交易(包括所有预约交易和过期交易)。此外,您还能在这里增加新的交易(收入交易、支出交易、转账)。
- 结余界面。结余屏幕显示了您的账户列表以及各账户的结余。在这里,只要点按某一账户,就能看到该账户的最后一笔交易。
- 月份界面。月份界面显示了当月的预算进度(屏幕上半部分),以及过去30天的净值(资产减去债务)走势图(屏幕下半部分)。
- 支出界面。支出界面显示了当月的支出动态,以及每一支出类别的预算进度。点按其中一个类别,就能查看该类别中最近的一笔支出交易。
- 收入界面。收入界面显示了当月的收入动态,以及每一收入类别的预算进度。

提示! 您可以在打开以上任意界面时增加一项新的交易,轻按屏幕就能打开相应菜单。弹出的菜单中还会出现“使用语音”选项。如想增加一项交易,请用清楚的发音说出基本的交易参数,如款额、账户、类别等。

您可以在Apple Watch的表盘中添加各种部件,以便能随时获取您财务状况的最新消息。圆形的部件能够显示您当月的财务进度。文本部件能够显示您的过期交易和将要到期的预约交易。 点按此处,了解更多关于如何定制您的Apple Watch表盘的详细内容。

支持

如您读完本手册后仍有其它疑问,只需点按本页右下角的问号按钮,给我们发送信息。关于如何改进本应用,您有什么好的想法吗?请告诉我们!您的意见会通过用户群的反馈和投票获得关注。我们会监测来自用户群的功能需求,从而决定是否对相关功能进行改进。

请在FacebookTwitter上关注Money Pro,以便获取最新资讯。再次向您表示感谢!

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